Formation conseiller en investissement financier CPF : certifiée AMF

Vous rêvez de devenir conseiller en investissements financiers mais les démarches et les formations éligibles au CPF vous semblent obscures ? Découvrez une formation CIF 100% en ligne certifiante ORIAS, conçue pour vous former aux métiers de la finance et à la gestion patrimoniale tout en utilisant votre Compte Personnel de Formation. Ce parcours structuré vous ouvre les portes d’un métier exigeant mais récompensateur, avec un statut reconnu et des compétences valorisées sur les marchés financiers.

Le métier de conseiller en investissements financiers : rôle et responsabilités

Le conseiller en investissements financiers (CIF) accompagne les clients dans la gestion de leur patrimoine. Il analyse leurs besoins et propose des solutions adaptées, comme l'immobilier locatif ou les produits financiers. Avant toute recommandation, il remet une lettre de mission détaillant ses obligations et méthodes. Son expertise en finance et réglementation garantit des conseils personnalisés, alignés avec les objectifs patrimoniaux du client.

Le CIF conseille sur des placements comme les actions ou les obligations, en veillant à la conformité avec le Code monétaire et financier. Il doit informer ses clients sur ses relations avec les établissements financiers et ses rémunérations. En cas de non-respect de ces obligations, des sanctions administratives ou financières, comme une amende de 150 000 €, peuvent être appliquées. Son rôle est crucial pour sécuriser les décisions d'investissement.

Le cadre réglementaire du CIF repose sur le Code monétaire et financier et le règlement général de l'AMF. L'inscription à l'ORIAS est obligatoire pour exercer légalement. Les CIF doivent fournir une documentation transparente sur les risques et frais associés aux investissements. Cette réglementation protège les clients en assurant une expertise professionnelle et une éthique stricte, tout en maintenant la confiance dans les marchés financiers.

Formation conseiller en investissement financier CPF : parcours et avantages

La formation CIF éligible au CPF permet aux professionnels de se reconvertir dans la finance. Financée par l'Association Transition Pro, elle offre une reconversion structurée avec des droits acquis en euros. Les salariés justifiant de 24 mois d'expérience peuvent l'utiliser pour accéder à des certifications reconnues, comme la capacité professionnelle des conseillers en investissements financiers.

Comparatif des formations CIF éligibles au CPF : critères essentiels
Critères	Details	Conditions/Précisions
Statut légal	CPF de transition professionnelle	Remplace le CIF depuis 2019
Objectif	Financement de formations certifiantes	Pour changement de métier ou reconversion
Financement	Compte Personnel de Formation (CPF)	Alimenté en euros tout au long de la carrière
Expérience requise	24 mois d'expérience professionnelle	À justifier avant la demande
Délai de démarrage	Début de formation obligatoire	Maximum 6 mois après la fin du contrat de travail
Gestionnaire	Association Transition Professionnelle	À contacter pour le financement
Public concerné	Salariés en CDI ou CDD	Indépendants exclus

 

Pour s'inscrire, connectez-vous sur Mon Compte Formation avec vos identifiants sécurité sociale ou France Connect. Choisissez une formation certifiante éligible au CPF, déposez votre demande et attendez l'accord de financement. Une fois validée, signez la convention tripartite entre vous, l'organisme de formation et l'Association Transition Pro.

La certification et l'examen AMF : clés de la légitimité professionnelle

L'importance de l'examen AMF pour les conseillers financiers

L'examen AMF valide les compétences réglementaires et techniques des conseillers financiers. Obligatoire depuis 2010, il garantit un niveau de connaissances minimum pour exercer. L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) délivre cette certification, exigeant 80% de bonnes réponses sur 120 questions en deux heures. Il sécurise les relations clients et renforce la crédibilité professionnelle.

• Examen AMF structuré autour de 12 thèmes et 48 paragraphes.

• Examen AMF en ligne ou en présentiel, d'une durée de 2 heures, composé de 120 questions QCM avec un seuil de réussite à 80 %.

• Contrôles par l'AMF des CIF et de leurs associations professionnelles, incluant l'agrément des associations et l'approbation des codes de bonne conduite.

• Sanctions administratives par la Commission des sanctions de l'AMF, incluant des amendes (ex. 250 000 €) et des avertissements en cas de non-respect des obligations.

• Sanctions pour non-coopération ou manquements éthiques.

L'examen AMF se déroule en deux parties : connaissances indispensables (catégorie A) et culture financière (catégorie C). Il dure deux heures, avec 120 questions QCM. Le seuil de réussite est fixé à 80% de bonnes réponses. En 2023, le taux de réussite global était de 78%, selon les données de l'AMF.

La préparation efficace à l'examen AMF via la formation en ligne

Les formations CIF en ligne intègrent une préparation complète à l'examen AMF, avec des modules e-learning, des simulations et accompagnement personnalisé. JurisCampus annonce un taux de réussite de 78% à la première tentative, tandis que First Finance revendique 95%. Ces méthodes adaptatives maximisent les chances de validation de la certification.

Les plateformes en ligne offrent des ressources variées : e-learnings interactifs, examens blancs illimités, vidéos pédagogiques et livres numériques. Des organismes comme Lefebvre Dalloz Compétences proposent des plateformes dédiées avec des questions spécifiques à l'examen. Les apprenants peuvent accéder à ces contenus 24h/24 depuis n'importe quel appareil.

La formation en ligne permet une préparation flexible, adaptée aux contraintes personnelles. Les modules courts et interactifs facilitent la révision, tandis que l'accès permanent aux supports renforce l'assimilation. Les plateformes intègrent des statistiques de progression, des quizz et des simulations en conditions réelles pour optimiser la réussite à l'examen AMF.

De l'inscription à l'ORIAS à l'exercice : parcours complet du CIF

Le processus d'inscription à l'ORIAS : démarches et prérequis

Pour devenir Conseiller en Investissements Financiers, l'inscription à l'ORIAS est obligatoire. Il faut déposer un dossier complet comprenant un diplôme Bac+3 minimum, une attestation de formation CIF, et une assurance responsabilité civile professionnelle. Le processus se déroule en ligne sur le site de l'ORIAS. Une fois validée, l'autorisation est valable un an et doit être renouvelée annuellement.

Les prérequis pour l'inscription incluent un diplôme Bac+3 minimum ou une certification professionnelle reconnue. Le candidat doit justifier d'une formation CIF certifiante de 150 heures minimum. Il doit également adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF. Les frais d'inscription s'élèvent à 200 euros pour les personnes physiques. L'ORIAS vérifie les conditions de compétence et d'honorabilité.

Le traitement d'un dossier d'inscription prend généralement deux mois maximum. En cas de refus, l'ORIAS notifie les motifs précis. Il est possible de corriger les erreurs et de resoumettre le dossier. Un recours administratif peut être déposé dans les deux mois suivant la notification. L'AMF peut aussi être saisie pour contester une décision défavorable d'immatriculation.

Les obligations professionnelles et réglementaires du CIF en exercice

Après l'inscription à l'ORIAS, les obligations du CIF se poursuivent. Il doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF comme l'ANACOFI-CIF. Il est tenu de suivre 15 heures annuelles de formation continue pour maintenir ses compétences. L'assurance responsabilité civile professionnelle reste obligatoire. Les comptes professionnels doivent être séparés des fonds clients.

Le CIF doit agir avec loyauté, diligence et honnêteté. Il fournit des informations exactes et non trompeuses. Avant toute recommandation, il évalue le profil d'investisseur et son expérience. Il déclare tout conflit d'intérêts potentiel. Le code de bonne conduite de l'association professionnelle guide sa pratique quotidienne. Le non-respect de ces règles peut entraîner des sanctions de l'AMF.

• Contrôles par l'AMF des CIF et de leurs associations professionnelles, incluant l'agrément des associations et l'approbation des codes de bonne conduite.

• Sanctions administratives par la Commission des sanctions de l'AMF, incluant des amendes (ex. 250 000 €) et des avertissements en cas de non-respect des obligations.

• Enquêtes menées par des contrôleurs de l'AMF pour vérifier la conformité des CIF aux réglementations, avec des sanctions pour non-coopération ou manquements éthiques.

• Contrôles de l'ORIAS sur l'ensemble des intermédiaires en assurance, banque et finance, avec des vérifications aléatoires ou suite à des signalements.

• Sanctions disciplinaires par les associations professionnelles agréées, pouvant aller jusqu'à l'exclusion en cas de non-respect des règles déontologiques.

Pourquoi choisir une formation CIF en ligne plutôt qu’en présentiel ?

Vous hésitez entre une formation classique en salle et une version en ligne ? Bonne nouvelle : le digital n’a jamais été aussi humain. Et surtout, il s’adapte à votre vie, pas l’inverse.

Une formation accessible… même depuis un village sans train ni tram

Plus besoin d’habiter à Paris ou à Lyon pour se former à la finance ! Grâce à l’apprentissage en ligne, vous pouvez suivre une formation certifiante où que vous soyez, tant que vous avez une bonne connexion Wi-Fi (et un peu de motivation). Campagne, montagne ou bord de mer : votre avenir pro tient désormais dans un écran.

Flexibilité : votre emploi du temps, vos règles

Que vous soyez salarié(e), parent, ou en pleine transition professionnelle, la formation en ligne s’ajuste à vos horaires — pas l’inverse. Vous révisez quand vous êtes disponible : tôt le matin, tard le soir ou entre deux réunions Zoom. Pas de pression, pas de trajets : un vrai gain de temps… et d’énergie.

Un accompagnement sur-mesure 

Loin d’être impersonnelle, la formation en ligne moderne mise sur le suivi individualisé. Tuteurs, coaches pédagogiques, forums réactifs… Vous n’êtes jamais seul face aux modules. Et pas besoin de prendre la parole devant toute la classe pour poser une question.

Autonomie et efficacité : apprendre à votre rythme, c’est gagner en résultats

En e-learning, vous avancez à votre rythme, vous revenez sur les points flous, vous validez vos acquis en continu. Vous êtes acteur de votre apprentissage, pas simple spectateur. Et cela change tout.

Débouchés après une formation CIF : quels métiers viser ?

Vous pensiez qu’une formation CIF vous destinait uniquement à devenir… CIF ? Détrompez-vous. Ce parcours vous ouvre bien plus de portes que vous ne l’imaginez. Finance, patrimoine, assurance, conseil : c’est un véritable tremplin vers plusieurs carrières à forte valeur ajoutée. Voici quelques pistes à explorer.

CIF indépendant ou salarié : choisir sa liberté (ou sa stabilité)

Une fois certifié, vous pouvez exercer en tant que Conseiller en investissements financiers indépendant, avec une carte de visite à votre nom et une liberté totale dans la gestion de votre activité. À l’inverse, certains préfèrent le confort d’un cabinet établi, avec un portefeuille clients déjà fourni et moins de paperasse à gérer. 

Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) : le généraliste de la finance

Le CGP diagnostique, prescrit et suit. Son rôle ? Accompagner ses clients dans toutes leurs décisions financières : placements, fiscalité, succession, immobilier… Un métier complet, relationnel, qui demande à la fois de la rigueur et une bonne dose de pédagogie. Et oui, parfois il faut expliquer à un client que non, investir dans une cave à vin n’est pas toujours une stratégie gagnante.

Courtier en assurance-vie ou produits financiers : l’art du sur-mesure

Avec votre bagage CIF, vous pouvez aussi devenir courtier spécialisé. Votre mission : dénicher les meilleurs contrats et placements pour vos clients, tout en restant neutre et objectif. Un peu comme un comparateur humain, mais avec plus de conseils et moins de publicités cachées. Ce métier combine négociation, analyse et sens du service.

Chargé de clientèle patrimoniale en banque : le confort du cadre… et des objectifs

Vous aimez la sécurité d’un grand groupe ? Direction la banque, où les chargés de clientèle patrimoniale accompagnent les clients "premium" dans leurs projets de vie : retraite, succession, fiscalité, transmission… Vous bénéficiez de la structure, des outils et de la notoriété de l’enseigne, mais il faut savoir conjuguer conseil de qualité et objectifs commerciaux. Spoiler : la fibre relationnelle est indispensable.

Et après ? Ces métiers sont évolutifs : avec l’expérience, vous pouvez créer votre cabinet, encadrer une équipe ou vous spécialiser (en finance durable, en gestion internationale, etc.). La finance n’a pas fini de recruter… surtout si vous êtes bien formé(e).

Salaire et évolution de carrière d’un CIF certifié

Combien ça gagne, un CIF ? Et surtout, comment évolue-t-on dans cette carrière ? Ce métier peut devenir très rentable, à condition d’y mettre du sérieux, de l’expertise… et un peu de réseau.

Un revenu qui progresse avec l’expérience (et la réputation)

En début de carrière, un CIF junior salarié peut espérer toucher entre 2 500 € et 3 500 € bruts par mois, selon la structure et le portefeuille confié. En indépendant, c’est plus variable : tout dépend du volume d’activité, des clients et de vos talents de développeur (de business, pas de code).

Mais avec l’expérience, les revenus grimpent vite. Un CIF senior bien implanté peut facilement dépasser les 5 000 à 7 000 € mensuels, voire plus en fonction des commissions et honoraires pratiqués. Certains profils indépendants très spécialisés atteignent des revenus à cinq chiffres, notamment dans les grandes métropoles ou les zones à forte concentration patrimoniale.

Ce qui influence vos honoraires (au-delà de votre éloquence)

Votre rémunération dépend de plusieurs facteurs :

• Votre mode d’exercice (salarié ou indépendant)

• La taille et la typologie de votre clientèle

• Votre spécialisation (assurance-vie, immobilier, fiscalité complexe…)

• Votre zone géographique (les patrimoines ne sont pas les mêmes à Paris 16e qu’à Saint-Flour)

• Votre capacité à fidéliser et à créer de la valeur perçue

Autrement dit, un CIF n’est pas payé à l’heure… mais à la confiance qu’il inspire et à la valeur de ses conseils.

Spécialisations : affiner son expertise pour booster sa carrière

Avec les années, beaucoup de CIF choisissent de se spécialiser :

• En fiscalité patrimoniale, pour accompagner les chefs d’entreprise

• En immobilier locatif ou défiscalisé, un grand classique français

• En placements financiers durables, de plus en plus recherchés

• Ou encore en succession et transmission, un sujet sensible mais stratégique

Ces spécialisations permettent non seulement de mieux répondre aux besoins complexes des clients, mais aussi de se différencier sur un marché concurrentiel.

Une carrière de CIF peut être à la fois stable et lucrative, à condition d’être rigoureux, curieux et orienté client. Si vous aimez la finance, le conseil, et l’indépendance… vous êtes au bon endroit.

Reconversion professionnelle : pourquoi le métier de CIF attire de plus en plus de profils en transition ?

Changer de voie n’a jamais été aussi courant… ni aussi légitime. Après une crise sanitaire, des burn-outs discrets, nombreux sont ceux qui cherchent plus qu’un simple salaire : ils veulent un métier utile, stable et évolutif. C’est dans ce contexte que le métier de Conseiller en Investissements Financiers séduit de plus en plus de profils en reconversion.

Une quête de sens… et d’indépendance

Vous avez l’impression de stagner dans votre poste actuel ? D’être utile à des tableurs mais pas vraiment à des gens ? Le métier de CIF réconcilie performance et impact concret : vous aidez des particuliers à sécuriser leur avenir, optimiser leur patrimoine, protéger leur famille. Et si vous devenez indépendant, vous gérez votre emploi du temps, vos clients, vos revenus.

Une carrière accessible sans passer par la case “grande école”

Pas besoin d’un master à HEC ou d’un CV en béton armé pour réussir dans la finance patrimoniale. Avec une formation certifiante bien choisie, du sérieux dans l’apprentissage et un bon relationnel, vous pouvez tout à fait vous faire une place dans ce secteur exigeant mais ouvert. La formation CIF est là pour vous donner les codes, les outils, et surtout, la légitimité.

Un marché en forte demande… et qui ne faiblit pas

Entre le vieillissement de la population, les enjeux de retraite, la montée de l’épargne et la complexité fiscale, les Français n’ont jamais eu autant besoin de conseils patrimoniaux fiables. Et face à cette demande croissante, les professionnels bien formés manquent. Résultat : les opportunités fleurissent pour celles et ceux qui sont prêts à se lancer avec méthode.

CIF à l’international : peut-on exercer depuis l’étranger ou avec des clients non résidents ?

Travailler depuis Lisbonne, conseiller des clients à Dubaï, déclarer son activité en France… et si tout ça était possible ? Le métier de Conseiller en Investissements Financiers attire de plus en plus de profils en quête de liberté géographique — nomades digitaux, expatriés ou freelances désireux de s’installer sous des latitudes plus ensoleillées.

Mais avant de plier bagage, faisons le point : peut-on vraiment exercer en tant que CIF depuis l’étranger ? Et si oui, dans quelles conditions ?

Ce que dit (ou ne dit pas) la réglementation

La réglementation française est claire sur un point : pour exercer en tant que CIF inscrit à l’ORIAS, vous devez :

• être résident fiscal français,

• être rattaché à une structure agréée en France,

• et respecter les obligations de formation continue et de conformité AMF.

Exercer à distance depuis l’étranger, sans quitter le système français, est donc possible. Ce qui compte, c’est la conformité de votre structure et le respect des obligations — pas votre lieu de connexion.

Zones grises : clients non-résidents, expatriation, fiscalité

Là où ça se complique, c’est si :

• vous voulez conseiller des clients étrangers non-résidents fiscaux français,

• ou vous expatrier tout en gardant une activité CIF sans rattachement clair en France.

Dans ce cas, plusieurs options existent :

• Créer une société en France et conserver un statut résident fiscal, tout en vivant à l’étranger (attention aux règles fiscales du pays d’accueil).

• Travailler en partenariat avec un cabinet CIF français pour rester dans le cadre légal (type portage réglementaire).

• Passer sous un agrément européen (MiFID) si vous visez une clientèle européenne, via un passeport financier… mais cela nécessite une structure plus complexe.

Conseils pour monter une activité CIF à distance (sans faux pas)

• Assurez-vous d’être inscrit à l’ORIAS et rattaché à une association agréée AMF

• Conservez une adresse postale ou fiscale en France (domiciliation possible)

• Protégez-vous juridiquement avec une RC Pro adaptée à l’exercice international

• Mettez en place un outil sécurisé de visio + signature électronique

• Clarifiez les limites de votre champ d’intervention à l’étranger

Travailler depuis l’étranger, oui. Mais comme CIF, il faut que tout soit carré sur le plan réglementaire. Un conseil ? Consultez un avocat fiscaliste si vous vous installez hors UE.

Planning type d’une formation CIF en ligne : à quoi s’attendre ?

Vous envisagez de suivre une formation CIF, mais une petite voix vous murmure : “Et si je n’avais pas le temps ?” Bonne nouvelle : ce parcours est conçu pour s’adapter à votre rythme.

Voici ce que vous pouvez vraiment attendre d’une formation CIF en ligne, sans jargon ni fausses promesses.

Les modules clés que vous allez suivre

Une formation CIF sérieuse ne se résume pas à des QCM à la va-vite. Vous allez plonger dans les fondamentaux indispensables pour conseiller avec rigueur et être conforme face à l’AMF.

Parmi les grands blocs que vous allez retrouver :

• Réglementation et conformité : code monétaire et financier, devoir de conseil, conflits d’intérêts…

• Analyse patrimoniale : fiscalité, transmission, retraite, bilan patrimonial, objectifs clients…

• Produits financiers : actions, obligations, assurance-vie, SCPI, PER, gestion profilée…

• Préparation à l’examen AMF : 12 thèmes, 120 questions, techniques de révision et simulations

Chaque module comprend des supports variés : vidéos, cas pratiques, lectures guidées, quiz, classes virtuelles, etc.

Exemple de planning hebdomadaire réaliste

Formation en ligne ≠ “formation en roue libre”. Pour progresser efficacement, il est recommandé de bloquer environ 8 à 10 heures par semaine (plus ou moins selon votre expérience de départ).

Exemple de semaine “classique” :

• Lundi soir : 1h30 de vidéo + quiz sur la fiscalité des placements

• Mercredi midi : 1h de lecture guidée + étude de cas patrimonial

• Vendredi matin : 2h de module AMF + QCM blanc

• Dimanche : 1h30 de révision libre + session de questions sur le forum

Astuce : en organisant bien vos créneaux, la formation est parfaitement compatible avec un emploi à temps partiel ou un congé de transition.

Quelle est la durée moyenne de la formation CIF en ligne ?

Tout dépend du rythme choisi et de la formule de l’organisme, mais globalement :

• Durée moyenne : 3 à 6 mois

• Volume horaire total : 150 à 200 heures

• Formule intensive : réalisable en 8 à 10 semaines si vous êtes très disponible

• Formule douce : étalée sur 4 à 6 mois avec accompagnement progressif

La plupart des plateformes proposent une flexibilité totale, avec accès aux contenus 24h/24, 7j/7 — vous avancez quand vous le souhaitez.

Combien de temps faut-il pour se préparer à l’examen AMF ?

La préparation à l’examen AMF est intégrée dans la formation, mais demande un effort ciblé.

• Prévoyez environ 30 à 40 heures de travail spécifique sur l’AMF

• Avec des examens blancs, des fiches mémo, des sessions de révision en ligne

• Objectif : atteindre les 80 % de bonnes réponses nécessaires pour valider l’examen

La formation CIF 100 % en ligne éligible au CPF offre un accès structuré au métier de conseiller en investissements financiers, validé par l'examen AMF et l'inscription à l'ORIAS. Grâce à sa flexibilité et son financement accessible, elle permet de concrétiser une reconversion professionnelle en finance. Lancez votre parcours dès aujourd'hui : votre expertise en gestion patrimoniale ouvrira des portes dans un secteur en demande constante.

Foire aux questions sur la formation CIF et l’inscription ORIAS

Combien coûte la formation si je n’ai pas assez de CPF ?

Tout dépend de l’organisme, mais en moyenne, une formation CIF complète coûte entre 1 500 € et 3 000 €. Si votre solde CPF ne couvre pas la totalité, pas de panique :

• Vous pouvez compléter le reste à votre charge (paiement échelonné souvent accepté).

• Certaines régions ou Pôle emploi peuvent proposer des cofinancements.

• Enfin, n’hésitez pas à négocier avec l’organisme : certains adaptent leur offre ou offrent des facilités.

Ce n’est pas forcément “CPF ou rien” !

Peut-on devenir CIF sans diplôme Bac+3 ?

Officiellement, l’ORIAS exige un diplôme de niveau Bac+3 minimum ou une certification professionnelle reconnue dans le domaine financier. Mais si vous n’avez pas ce diplôme :

• Une formation certifiante spécifique (comme celle éligible CPF) peut suffire, à condition qu’elle remplisse les exigences de capacité professionnelle.

• Vous devrez fournir des justificatifs solides : durée de la formation, contenus, modalités d’évaluation…

Conclusion : le Bac+3 reste le chemin le plus simple, mais des passerelles existent pour les profils motivés (et bien accompagnés).

Que faire si l’ORIAS refuse l’inscription ?

Pas de panique non plus. L’ORIAS doit motiver son refus par écrit. Vous avez alors plusieurs options :

• Corriger les erreurs ou documents manquants et déposer un nouveau dossier.

• Faire un recours administratif dans les deux mois.

• En cas de litige sérieux, vous pouvez saisir l’AMF ou le médiateur compétent.

Astuce : un dossier solide dès le départ, avec toutes les pièces justificatives, vous évitera bien des tracas. Et oui, il faut aimer les cases à cocher...

L’examen AMF est-il difficile à obtenir ?

Disons qu’il se mérite, mais il n’est pas insurmontable. Sur 120 questions à choix multiples, il faut obtenir 80 % de bonnes réponses. Le taux de réussite national tourne autour de 78 % (pas mal, non ?).

Ce qui aide :

• Une formation bien construite, avec des entraînements réguliers.

• Des examens blancs en conditions réelles.

• Et un peu de sérieux (ce n’est pas l’épreuve de Fort Boyard, mais presque).

Bon à savoir : l’examen peut se passer en ligne ou en présentiel, selon l’organisme. La clé, c’est la régularité et la compréhension des grands principes.