Comment une souscrire SCPI en ligne ?
La souscription SCPI en ligne permet d'acheter des parts SCPI sans papier ni délai postal. Cette méthode convient aux investisseurs qui veulent un investissement immobilier rapide.
Les plateformes comme SCPI Sign et Centrale SCPI simplifient l'achat de parts SCPI. L'article détaille le minimum de souscription, le prix de la souscription, le taux de distribution et les risques comme le risque de perte en capital. Vous évaluez le rendement SCPI et les performances futures avant de souscrire.
Comprendre la SCPI et la souscription en ligne
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une société qui collecte les fonds des investisseurs pour acheter des immeubles et les louer. En retour, les associés perçoivent des revenus sous forme de loyers, répartis sous forme de dividendes, avec un taux de distribution.
Les SCPI se divisent en deux catégories : SCPI à capital variable et SCPI à capital fixe. Dans une SCPI à capital variable, le nombre de parts évolue en fonction des souscriptions et des rachats. Cela a un impact sur la liquidité et le risque de perte en capital.
La souscription SCPI en ligne remplace le processus traditionnel papier. Vous remplissez un bulletin d'inscription en ligne, téléchargez les justificatifs nécessaires et signez électroniquement par mail et SMS grâce à l'outil SCPI Sign. La centrale SCPI prend en charge l'ensemble du processus. La note d'information DIC précise les frais associés, le rendement interne (TRI) et les performances passées.
La société de gestion SCPI est responsable de l'administration des biens immobiliers et du calcul du taux de rendement interne (TRI). Pour une souscription en ligne, il est essentiel de choisir une société de gestion SCPI reconnue, comme SCPI Iroko Zen, par exemple.
Conditions pratiques : minimum, prix et démarches
Minimum souscription et prix souscription
Le minimum de souscription varie par SCPI. Il commence souvent à 200 parts SCPI, soit 20 000 euros pour une valeur de 100 euros la part. Certaines SCPI baissent ce seuil à 5 000 euros pour rendre l'investissement accessible aux petits portefeuilles. Vérifiez ce minimum dans la note d'information DIC avant souscription SCPI en ligne.
Le prix de souscription correspond à la valeur de la part au jour de l'ordre. Ajoutez des frais d'entrée de 8 à 12% du montant investi, plus frais de gestion annuels de 1%. La note d'information DIC donne les détails exacts par la société de gestion SCPI.
Modalités d'achat parts SCPI
Achetez au comptant ou via crédit immobilier. Pour souscription SCPI en ligne, transférez les fonds par virement après signature. Les plateformes comme centrale SCPI acceptent les deux options sans frais supplémentaires. Le comptant convient pour les parts SCPI ligne immédiates ; le crédit étale le paiement sur 10-20 ans.
Démarches administratives en ligne
Remplissez le bulletin SCPI en ligne sur une interface SCPI en ligne.
Téléchargez une pièce d'identité valide, un justificatif de domicile de moins de 3 mois et RIB.
Un conseiller vérifie le dossier pour éviter les rejets.
Signez ensuite par outil SCPI sign avec authentification par mail et SMS.
Le délai passe de 15 jours en papier à 3 jours. Cela accélère l'entrée en jouissance des parts.
Évaluer rentabilité et performances
Taux rendement et taux distribution
Le taux de rendement mesure les revenus annuels nets divisés par le prix des parts SCPI. Il atteint 5 à 7% en moyenne sur les dernières années. Le taux de distribution montre les dividendes versés aux associés chaque trimestre ou semestre, net de frais de gestion. Comparez le taux distribution et le TRI pour une vue annuelle stable.
Rendement interne et TRI
Le rendement interne intègre les revenus, les plus-values et les frais sur toute la durée de détention. Le TRI, ou taux de rendement interne, projette cette rentabilité sur 10 ans en tenant compte du prix souscription initial. Un TRI autour de 6% marque les SCPI solides ; vérifiez-le dans la note d'information DIC pour tri taux rendement précis.
Performances passées et futures
Les performances passées donnent un préjugé des performances, mais ne garantissent pas les résultats futurs. Analysez les prévisions de performances via la stratégie de la société de gestion SCPI et son adaptation aux marchés. Les SCPI à fort rendement ajustent leur portefeuille immobilier pour maintenir le TRI face aux variations de scpi rendement.
|
Criteria |
Définition |
Valeur type |
|
Taux rendement |
Revenus nets annuels |
5-7% |
|
Taux distribution TRI |
Dividendes projetés |
4-6% |
|
Rendement interne |
Sur durée totale |
6% moyen |
Risques à anticiper et sécurisation
Risque de perte en capital et liquidité
Le risque de perte en capital apparaît si la valeur des parts SCPI diminue à cause d'une chute des loyers ou d'une dévaluation des immeubles. Dans une scpi à capital variable, les souscriptions et rachats font varier le nombre de parts et ajustent le prix unitaire quotidiennement. La perte en capital due à la liquidité frappe si vous vendez en période de faible demande : la société de gestion suspend parfois les rachats pour protéger le patrimoine.
Rôle de la note d'information DIC
La note d'information DIC recense tous les risques, les frais d'entrée et de gestion, ainsi que l'historique des performances passées. Elle précise le risque de perte en capital et la perte en capital due à la liquidité pour chaque SCPI. Lisez-la intégralement avant une souscription de scpi en ligne : elle donne le détail du rendement interne projeté et des scénarios défavorables.
Source : https://www.lafinancepourtous.com/pratique/placements/produits-de-gestion-collective-opc/le-document-dinformations-cles-dic-lire-avant-de-souscrire/
Gestion des risques par la société de gestion
La société de gestion scpi sélectionne des biens diversifiés par localisation et type (bureaux, commerces, santé). Elle gère les locataires, négocie les baux et anticipe les vacances locatives pour stabiliser le taux de distribution. Choisissez une société civile de placement avec un historique solide en investissement immobilier scpi : vérifiez le tri sur 10 ans et la qualité de la stratégie face aux performances futures.
Étapes pratiques pour souscrire en ligne
Sélection des SCPI
Choisissez vos SCPI sur la plateforme scpi en ligne. Comparez le minimum de souscription, souvent 5 000 à 20 000 euros, le prix de souscription par part et le taux de distribution annuel. Vérifiez aussi le rendement interne et le tri taux rendement dans la note d'information DIC. Un conseiller vous aide à composer un portefeuille diversifié avec plusieurs SCPI pour limiter le risque perte capital.
Remplissage du bulletin et justificatifs
Remplissez le bulletin SCPI en ligne en entrant vos coordonnées personnelles et bancaires. Téléchargez votre pièce d'identité valide, un justificatif de domicile de moins de 3 mois et votre RIB. Le système guide chaque champ et vérifie les erreurs en temps réel pour fluidifier la souscription de la scpi ligne. Cela prend 10 à 15 minutes.
Vérification et signature
Le conseiller dédié reçoit votre dossier, relit chaque détail et corrige les éventuelles omissions. Il vous contacte si besoin. Signez ensuite par signature électronique avec une double authentification par mail et SMS. Ce processus valide immédiatement la souscription de la scpi en ligne et remplace la signature manuscrite.
Virement et jouissance
Transférez les fonds par virement SEPA depuis votre banque. Le délai de traitement passe de 15 jours en papier à 3 jours grâce à la dématérialisation. Les parts SCPI entrent en jouissance le mois suivant, et vous percevez votre premier taux distribution. Suivez tout via votre espace personnel sécurisé sur la centrale scpi par exemple.
Exemples de SCPI adaptées à la souscription en ligne
SCPI Iroko Zen
Iroko Zen est une SCPI à capital variable gérée par Iroko. Le minimum de souscription est de 5 050 euros pour 25 parts à 204 euros l'unité. Le taux de distribution atteint 6,27% en 2025, avec un TRI cible de 7% sur 8 ans. Elle convient à la souscription SCPI en ligne grâce à sa liquidité et ses versements mensuels.
SCPI Sofidynamic
Sofidynamic propose zéro frais d'entrée, idéale pour investissement SCPI rapide en ligne. Le minimum de souscription tombe à quelques milliers d'euros. Elle cible les horizons courts avec un rendement attractif, accessible via plateformes SCPI en ligne.
SCPI Corum Origin
Corum Origin offre aussi zéro frais de souscription. Gérée par Corum AM, elle mise sur une stratégie dynamique multi-actifs. Le TRI sur 10 ans dépasse 5% pour les SCPI performantes comme celle-ci, parfaite pour achat de parts SCPI en ligne.
Principal Inside (SCPI internationale)
Principal Inside diversifie à l'international avec un taux de distribution cible de 6% et TRI de 6,50% sur 10 ans. Minimum de souscription standard autour de 5 000 euros. Elle s'adapte à la souscription SCPI en ligne pour performances futures stables.
|
SCPI |
Minimum souscription |
Taux rendement 2025 |
TRI cible |
Société de gestion |
|
Iroko Zen |
5 050 € |
6,27% |
7% (8 ans) |
Iroko |
|
Sofidynamic |
~5 000 € |
Attractif court terme |
N/A |
Sofidy |
|
Corum Origin |
~5 000 € |
>5% TRI 10 ans |
>5% (10 ans) |
Corum AM |
|
Principal Inside |
~5 000 € |
6% |
6,50% (10 ans) |
Principal |
Source : https://www.primaliance.com/scpi-de-rendement/275-scpi-iroko-zen
Key points to remember
La souscription d'une SCPI en ligne offre un accès rapide à l'investissement immobilier par des parts SCPI. Vérifiez le minimum de souscription, le prix de souscription, le taux de distribution et le TRI avant de choisir.
Utilisez l'outil scpi sign ou la centrale SCPI pour un processus sécurisé sans frais supplémentaires. Évaluez le rendement SCPI et les risques comme la perte en capital pour décider.
FAQ souscription SCPI en ligne
Quel est le minimum de souscription pour une SCPI ?
Le minimum de souscription varie de 5 000 à 20 000 euros selon la SCPI. Par exemple, Iroko Zen demande 5 050 euros pour 25 parts. Vérifiez la note d'information DIC pour le seuil exact.
Quels sont les risques de perte en capital ?
Le risque de perte en capital vient d'une baisse de valeur des immeubles ou d'une faible liquidité. Dans une SCPI à capital variable, les rachats influencent le prix des parts. Diversifiez pour limiter ce risque.
Comment revendre des parts SCPI ?
Demandez le rachat à la société de gestion SCPI. Le délai varie de 1 à 6 mois selon la liquidité. La perte en capital due à la liquidité peut survenir en période de forte demande de sortie.
L'outil scpi sign est-il gratuit ?
Oui, les plateformes comme centrale SCPI proposent outil scpi sign sans frais supplémentaires. Vous payez seulement les frais standards de la SCPI au prix de souscription.
Quand percevez-vous le premier taux de distribution ?
Dès l'entrée en jouissance, souvent le mois suivant la souscription SCPI en ligne. Les versements arrivent trimestriellement ou semestriellement selon la SCPI.
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